AML/KYC Policy

ООО «ОНЛИ» (далее — «Компания») придерживается принципов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также международной санкционной комплаенс-практики. Настоящий документ описывает базовые публичные принципы, которыми Компания руководствуется при работе с клиентами и операциями.

1. Первичный анализ клиента и операции

До начала сопровождения Компания проводит первичный анализ клиента, его контрагента, документов, страны, валюты и экономического смысла операции. Этот анализ необходим для понимания деловой цели операции и её совместимости с применимыми регуляторными требованиями.

2. Деловая цель операции

Компания не работает с операциями без понятной деловой цели. Если из предоставленных документов и пояснений невозможно установить, чем экономически обоснована операция, Компания запрашивает дополнительную информацию или отказывает в сопровождении.

3. Запрос дополнительных документов

Компания вправе запрашивать у клиента дополнительные документы и пояснения, включая: учредительные документы, сведения о бенефициарных владельцах, договоры, инвойсы, спецификации, транспортные документы, переписку с контрагентом, источники средств и иную информацию, разумно необходимую для понимания операции.

4. Отказ в сопровождении

Компания вправе отказать в сопровождении операции без подробного объяснения внутренней оценки риска. Решение об отказе может приниматься по совокупности факторов, в том числе: страновой риск, санкционные ограничения, отсутствие документального подтверждения деловой цели, признаки транзитного характера операции, репутационные риски, противоречия в предоставленной информации.

5. Соответствие законодательству

Компания не сопровождает операции, противоречащие применимому законодательству Российской Федерации, международным и национальным санкционным режимам, требованиям банковского комплаенса и принципам противодействия легализации доходов и финансированию терроризма.

6. Конфиденциальность

Сведения, полученные от клиента в рамках первичного разбора и сопровождения операции, обрабатываются с соблюдением требований законодательства о персональных данных и режима коммерческой тайны. Передача третьим лицам осуществляется только в случаях, прямо предусмотренных законом, или при наличии согласия клиента.

7. Обратная связь

Вопросы, связанные с применением настоящих принципов, можно направить на info@only-pays.com.